Банк России представил новые методические рекомендации, в которых обозначил операции с наличными, которые могут быть признаны потенциально рискованными с точки зрения финансового мониторинга. В документе особое внимание уделено ситуациям, когда граждане регулярно вносят на счета крупные суммы наличных и вскоре переводят их за границу. Такие действия, по мнению регулятора, могут свидетельствовать о попытках обхода валютного контроля или отмывания средств.
Также к подозрительным отнесены случаи, когда человек многократно пополняет счет небольшими суммами, но затем совершает крупные траты — например, если за месяц совершено больше 10 операций по внесению от 100 тыс.руб. каждая, а расходы по счету существенно превышают обычные обороты.
Кроме того, в зоне внимания оказались денежные переводы от физических лиц юрлицам без открытия счета в банке, если данные мероприятия носят массовый или систематический характер.
ЦБ рекомендует кредитным организациям усилить контроль за подобными операциями и при необходимости запрашивать у клиентов дополнительные пояснения об источнике средств и целях их использования. Это поможет повысить прозрачность финансовых потоков и снизить риски осуществления сомнительных сделок.
